La Banque affiche de solides performances financières pour le premier semestre
Le Caire, 12 septembre 2023 : – La Banque Africaine d’Import-Export (« Afreximbank » ou le « Groupe ») a publié les états financiers consolidés de la Banque et de ses filiales pour l’exercice clos le 30 juin 2023. Les résultats affichent une performance solide et résiliente, supérieure aux attentes.
Le total des actifs du bilan du Groupe Afreximbank a augmenté de 8 %, passant de 27,9 milliards de dollars US au 31 décembre 2022 (exercice 2022) à environ 30,1 milliards de dollars US au 30 juin 2023. Cette croissance a été tirée par l’augmentation des prêts et des avances aux clients, qui ont connu une hausse de 13 % pour clôturer la période à 26 milliards de dollars US. La position de liquidité est restée solide à 3 milliards de dollars US, représentant 11 % de l’actif total et atteignant un ratio de couverture des liquidités de 310 %.
En raison de l’augmentation du volume des actifs générateurs d’intérêts, notamment les prêts et avances, et de la hausse des taux d’intérêt, le total des revenus d’intérêts a enregistré une forte croissance de 107,1% pour atteindre 1,1 milliard de dollars US au cours du semestre (S1-2023), contre 540,8 millions de dollars US pour la même période en 2022.
Les produits d’intérêts nets se sont élevés à 663,6 millions de dollars US, en hausse de 76 % par rapport à l’année précédente, en raison essentiellement d’une gestion efficace et continue des charges d’intérêts. La marge nette d’intérêt a donc augmenté pour atteindre 4,77 %, contre 3,47 % l’année dernière.
Les fonds propres du Groupe ont augmenté de 7,63 % par rapport à l’exercice 2022, pour atteindre 5,6 milliards de dollars US au 30 juin 2023. Cette croissance est largement attribuable aux 261 millions de dollars US d’apports de capitaux frais de la part des actionnaires existants et nouveaux qui ont soutenu l’exercice d’augmentation générale de capital en cours qui vise à lever 2,6 milliards de dollars US de capitaux propres libérés d’ici 2026. En outre, la croissance des fonds propres a également été soutenue par 125,5 millions de dollars US de bénéfices nets générés en interne, après prise en compte du dividende approuvé et d’autres affectations qui s’élevaient à 209 millions de dollars US.
M. Denys Denya, Vice-président d’Afreximbank, en charge des Finances, de l’Administration et des Services bancaires aux entreprises, a souligné :
« Au cours de la période durant laquelle la Banque a célébré son 30e anniversaire, nous avons enregistré de bons résultats, en grande partie grâce à l’exécution ciblée de notre mandat de prêteur anticyclique, qui a généré un volume accru d’actifs productifs d’intérêts, en particulier des prêts et des avances, et qui a bénéficié d’un environnement de taux d’intérêt à la hausse. La Banque a continué à progresser dans la mise en œuvre de sa stratégie, en conciliant soigneusement la nécessité d’être rentable et durable, tout en maintenant des liquidités et des capitaux suffisants, ainsi qu’un portefeuille d’actifs de qualité. »
Il a également souligné qu’en dépit des défis continus causés par la crise ukrainienne, les tensions géopolitiques actuelles et la persistance d’une inflation élevée, la période semestrielle a vu certains vents contraires se dissiper, y compris des prix de l’énergie et des denrées alimentaires relativement plus bas, la réduction des goulets d’étranglement de l’approvisionnement et la réouverture de la Chine, le plus grand partenaire commercial de l’Afrique.
M. Denya a, en outre, souligné que Global Credit Rating (GCR) et Japanese Credit Rating (JCR) ont respectivement confirmé les notes d’émetteur à long terme et à court terme d’Afreximbank à l’échelle internationale de A/A2 et A-, avec une perspective « stable », tandis que Moody’s a maintenu la note de crédit de la Banque à Baa1. En outre, le magazine African Banker a récemment décerné à Afreximbank le prix de la Banque africaine de l’année 2023 et le prix de l’IFD de l’année en reconnaissance des contributions de la Banque au commerce et au développement du continent. Des avancées considérables ont été réalisées au cours du premier semestre de l’année avec le FEDA, filiale de la Banque, qui a généré des bénéfices après seulement deux ans d’activité, et AfrexInsure qui a généré des revenus de primes sur des actifs évalués à plus de 2 milliards de dollars US.
« Nous avons bien entamé le second semestre 2023 et sommes convaincus que la solide position financière d’Afreximbank constituera une base solide pour que le Groupe continue d’aider ses clients et les pays africains à développer le commerce et les investissements, à respecter les obligations de financement du commerce, à stimuler la production, en particulier de produits alimentaires et de produits à valeur ajoutée pour l’exportation, ainsi qu’à atténuer les contraintes de la chaîne d’approvisionnement et à permettre au continent de s’adapter durablement aux effets stimulants du changement climatique », a poursuivi M. Denya.
Les résultats phares du Groupe et de la Banque sont présentés ci-dessous :
| Paramètres financiers : | Groupe, S1 2022 (millions $) | Groupe, S1 2023 (millions $) | Change, % |
| Revenu brut | 589,3 | 1 190,1 | +102,1 % |
| Revenus d’intérêts nets | 377,3 | 663,6 | +75,9 % |
| Revenu des honoraires et des commissions | 39,7 | 53,5 | +35,0 % |
| Coûts d’exploitation | 92,7 | 117,2 | +26,4 % |
| Revenu net | 181,6 | 345,6 | +90,3 % |
| Total des Actifs | 27.863 (Dec) | 30 119 | +8,1 % |
| Prêts et avances | 22966 (Dec) | 26 015 | +13,3 % |
| Garanties et lettres de crédit | 3243 (Dec) | 2 404 | -25,9 % |
| Juin 23 | Dec 22 | Juin 22 | |
| Rentabilité Rendement de l’actif moyen (ROAA) Rendement des fonds propres moyens (ROAE) | 2,36 % 12 % | 1,87 % 10 % | 1,52 % 8,52 % |
| Efficacité opérationnelle Marge d’intérêt net Rapport coût – revenus | 4,77 % 16 % | Non déterminé 22 % | 3,47 % 22 % |
| Qualité des actifs Ratio des prêts non performants (PNP) Ratio de couverture des pertes sur prêts | 3,60 % 90 % | 3,40 % 100 % | 3,45 % 116 % |
| Liquidité et adéquation des fonds propres Liquidités/Total des actifs Ratio d’adéquation des fonds propres (Bâle II) | 11 % 25 % | 15 % 28 % | 14 % 26 % |
-FIN-
À propos d’Afreximbank :
La Banque africaine d’Import-Export (Afreximbank) est une institution financière multilatérale panafricaine dédiée au financement et à la promotion du commerce intra et extra-africain. Depuis 30 ans, Afreximbank déploie des structures innovantes pour fournir des solutions de financement qui facilitent la transformation de la structure du commerce africain et accélèrent l’industrialisation et le commerce intrarégional, soutenant ainsi l’expansion économique en Afrique. Fervente défenseur de l’Accord sur la Zone de Libre-Échange Continentale Africaine (ZLECAf), Afreximbank a lancé les opérations d’un système panafricain de paiement et de règlement (PAPSS) qui a été adopté par l’Union africaine (UA) comme la plateforme de paiement et de règlement devant appuyer la mise en œuvre de la ZLECAf. En collaboration avec le Secrétariat de l’ZLECAf et l’UA, la Banque a entrepris de mettre en place un Fonds d’ajustement de 10 milliards de dollars US pour aider les pays à participer de manière effective à la ZLECAf. Au 31 décembre 2022, le total des actifs et des garanties de la Banque s’élevait à environ 31 milliards de dollars US et les fonds de ses actionnaires s’établissaient à 5,2 milliards de dollars US. La Banque a décaissé plus de 86 milliards de dollars US entre 2016 et 2022. Afreximbank est notée A par GCR International Scale, Baa1 par Moody’s, A- par Japan Credit Rating Agency (JCR) et BBB par Fitch. Au fil des ans, Afreximbank est devenue un groupe constitué de la Banque, sa filiale de financement à impact appelée Fonds de développement des exportations en Afrique (FEDA), et sa filiale de gestion d’assurance, AfrexInsure, (les trois entités forment « le Groupe »).
Pour de plus amples informations, veuillez consulter le site : www.afreximbank.com